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2014仩自贸区金改路线图亾民币跨境使用

发布时间:2019-10-09 22:34:12

  楔子是2013年底,上海自贸区金融协调工作小组的成立。

  这个小组由上海分管金融的常务副市长屠光绍挂帅,一行三会在沪分支机构、自贸区管委会、上海市金融办等委办局均派员入列,每月召开一次会议。协调小组已在上月召开了第一次工作会议。外界普遍期望,这个为自贸区金改、协调一行三会专设的工作协调机制,能加速上海自贸区金改措施落地。

  据自贸区邮报了解,按先易后难、成熟一项推进一项的思路,2014年上海自贸区的金改路线,可能这么展开:

  首先可以做的是,扩大人民币跨境使用。去年12月,几家自贸区内的银行,已经率先启动跨境双向人民币资金池和跨境人民币借款业务试点,原本在经常项目下跨境流进流出的额度管理,在试点中被取消。这两项试点可能会在今年扩容人民币资本项目下的跨境资金流动,或许也能享受不被额度管理的优待。当然,这一待遇目前还只是人民币的跨境流动才有。

  同样难度不算大的,还有建立便利化的外汇管理制度,因为这需要协调的部门不多。这一点在央行30条中,对应的提法是深化外汇管理改革,但怎么个深化法,没说明白,这就意味着不好落地。如果换个提法便利化,就有点边了。比如,将一家企业名下各类境外账户,整合到一个特殊账户下管理,这能省多少事,每家公司的财会最明白。

  时间紧任务重但又非做不可的,是自由贸易账户分账核算管理体系,这是进一步金融创新的基础性工作。这项工作需要协调的部门很多,难度大不说。单对银行来说,用分离系统的方式,管理内、外的资金,其实也是新事物。在这之前,一些拿到离岸业务牌照的银行,管理离岸资金和境内资金,其实用的是一套系统,无非是在会计报表上,把离岸资金计入独立的科目而已。

  自由贸易账户分账核算管理体系建立,企业可以开立FT标识的账户后,有助于打通境内外市场、汇兑便利化的双向投融资制度,才有望建立起来。前两年拿到特许通行证的人民币跨境投贷基金赛领国际投资基金的模式,或许才可以在上海自贸区内推广。

  再进一步,才能谈到利率市场化改革。因为这个命题太大,单在上海自贸区内,一般账户的小额外币存款利率或许还能开点口子,更多市场化的内容,可能还是得和全国整体金改的步调一致。在存款保险制度出台之前,区内搞全面的利率市场化,难度怕是大了点。

  屠光绍近日在一个论坛上说,上海自贸区的金改要为实体经济发展服务,简单来讲,就是要为投资贸易便利化服务。延伸开来,上海自贸区的金改必须做到让资金进出便利、让企业融资便利、让境内境外的资产管理和风险管理更为便利。

  当然,这样的改革探索,意义并不止于支持上海自贸区的建设。屠光绍说,可推广、可复制的制度经验或许更重要。

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